Quỹ ETF là gì? Rủi ro và lợi ích của quỹ ETF & phương thức giao dịch

Quỹ ETF là gì? Chia sẻ kinh nghiệm và cách giao dịch với quỹ ETF hiệu quả nhất.

Trong đầu tư ngoài cổ phiếu, trái phiếu, quỹ mở thì còn có một hình thức đầu tư khác đó là quỹ ETF. Vậy quỹ ETF là gì, có tỷ lệ lợi nhuận hay rủi ro như thế nào thì các bạn hãy xem phân tích cụ thể dưới đây.

Nội dung

1 Quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF là tên viết tắt của Exchange Traded Fund, dịch ra tiếng Việt Nam là Quỹ hoán đổi danh mục.

Chứng chỉ Quỹ ETF là gì?

Chứng chỉ quỹ ETF hay còn gọi Quỹ hoán đổi danh mục là một sản phẩm chứng khoán dùng để mô phỏng theo sự biến động của một chỉ số tham chiếu, ví dụ như chỉ số chứng khoán, hàng hóa hay tài sản.

Chứng chỉ quỹ ETF có thể đưa lên sàn chứng khoán để trao đổi mua bán giống như một cổ phiếu.

Ví dụ quỹ ETF đầu tư vào chỉ số VN30, VN100, SP-500 hay đầu tư vào danh mục các công ty chuyên về khối công nghệ, khối du lịch chẳng hạn.

Lợi ích và rủi ro của chứng chỉ quỹ ETF là gì?

Lợi ích

Chi phí để giao dịch thấp hơn so với đầu tư vào từng cổ phiếu cụ thể hay vàng, bất động sản
Đặt lệnh mua/bán một cách dễ dàng do có tính thanh khoản cao
Không yêu cầu nhà đầu tư phải biết phân tích kỹ thuật hay đọc báo cáo, chỉ số P/E, ROA, ROE…như cổ phiếu
Đa dạng các danh mục đầu tư vì quỹ ETF thường đầu tư vào nhiều tài sản hoặc nhiều công ty thuộc các ngành nghề khác nhau.
Giảm rủi ro hơn so với đầu tư vào một mã chứng khoán riêng lẻ
Thông tin minh bạch khi Quỹ ETF sẽ công bố danh mục đầu tư hàng ngày đến nhà đầu tư

Rủi ro

Phụ thuộc vào thị trường, nếu thị trường có biến động xấu thì đồng nghĩa với việc nhà đầu tư phải chịu thua lỗ.
Chênh lệch giá Spread giữa các chứng chỉ quỹ và giá trị tài sản dòng
Nhà đầu tư phải trả phí duy trì hoạt động của quỹ ETF
Nhà đầu tư không có quyền tham gia vào hoạt động của quỹ mà chỉ thụ động
Khi chỉ số của nhóm ngành nào đó giảm thì quỹ ETF sẽ bị ảnh hưởng theo

Quỹ ETF và quỹ mở khác nhau như thế nào?

Chứng chỉ quỹ chia làm 2 loại, quỹ ETF và quỹ mở, vậy 2 quỹ này khác nhau như thế nào thì các bạn hãy xem bảng so sánh dưới đây.

Các loại quỹ ETF cơ bản

Hiện nay trên thị trường chứng khoán Việt Nam có 3 loại quỹ ETF mà nhà đầu tư có thể lựa chọn đó là:

Quỹ ETF trái phiếu: mô phỏng theo các bộ chỉ số trái phiếu như trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu đô thị hoặc các trái phiếu sinh lời cao.
Quỹ ETF cổ phiếu: mô phỏng theo sự biến động của chỉ số cổ phiếu, ví dụ như VN30, VN100.
Quỹ ETF phân ngành: mô phỏng theo chỉ số của từng ngành cụ thể như ngành than, ngành bất động sản, ngành CNTT…

Phương thức giao dịch của quỹ ETF

Quỹ ETF được trao đổi mua bán ở 2 thị trường khác nhau cho các đối tượng khách hàng khác nhau đó là:

+ Thị trường sơ cấp: dành cho các tổ chức đầu tư hoặc thành viên lập quỹ. Quỹ ETF tại thị trường sơ cấp được bán theo lô với số lượng ít nhất là 100.000 chứng chỉ quỹ ETF.

+ Thị trường thứ cấp: dành cho các nhà đầu tư đơn lẻ, ở thị trường này thì các tổ chức hay thành viên lập quỹ phía trên sẽ chia nhỏ lô đã mua rồi bán lại cho các nhà đầu tư riêng lẻ. Như vậy các nhà đầu tư dù có vốn ít cũng sẽ mua được.

Còn khi bán thì nhà đầu tư có thể bán lại cho quỹ ETF mà họ đã mua chứng chỉ ETF hoặc bán cho các nhà đầu tư khác có nhu cầu mua lại chứng chỉ ETF đó trên thị trường chứng khoán.

Cách mua chứng chỉ quỹ ETF trên sàn chứng khoán

Để mua được chứng chỉ quỹ ETF, nhà đầu tư có thể lựa chọn các sàn giao dịch của các công ty chứng khoán lớn nhất Việt Nam hiện nay ví dụ như TCBS, VCBS, VNDIRECT, SSI, FPTS…và thao tác đặt mua giống như đặt mua cổ phiếu (tìm tên chứng chỉ quỹ ETF rồi đặt).

Xem thêm: Cách mua cổ phiếu đơn giản nhất

Đương nhiên bạn sẽ cần phải đăng ký tài khoản giao dịch kèm theo và đợi xác minh sau đó mới có thể bắt đầu mua chứng chỉ quỹ ETF.

Cách tính toán giá của chứng chỉ quỹ ETF

Các công ty quản lý quỹ sẽ tính toán giá của chứng chỉ quỹ ETF dựa vào giá trị tài sản ròng/đơn vị quỹ hàng ngày.

Giá trị tài sản ròng viết tắt là NAV, Net Asset Value. Giá trị này sẽ phụ thuộc vào giá trị thị trường của các chứng khoán cơ cấu trong danh mục rồi trừ đi phí quản lý Quỹ.

Giá chứng chỉ quỹ ETF trong phiên sẽ chịu sự tác động cả từ giá cổ phiếu của các chứng khoán cơ cấu cùng với nhu cầu mua/bán chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư.

Các quỹ ETF tốt nhất trên thị trường Việt Nam hiện nay

Sau đây là danh sách những quỹ ETF tốt nhất trên thị trường Việt Nam hiện nay.

Quỹ ETF nội bao gồm:

FUEVN100: Quỹ ETF Vina Capital VN100 (mô phỏng chỉ số top VN100)
FUEVFVND: Quỹ ETF VFMVN DIAMOND (mô phỏng chỉ số chỉ số VN DIAMOND)
E1VFVN30: Quỹ ETF VFMVN30 (mô phỏng chỉ số top VN30)
FUEMAV30: Quỹ ETF MAFM VN30 (mô phỏng chỉ số top VN30)
FUESSV30: QUỸ ETF SSIAM VN30 (mô phỏng chỉ số top VN30)
FUESSV50: QUỸ ETF SSIAM VNX50 (mô phỏng chỉ số top VN50)
FUESSVFL: QUỸ ETF SSIAM VNFIN LEAD (mô phỏng chỉ số VNFIN LEAD Index)
FUEIP100: QUỸ ETF IPAAM VN100 (mới hoạt động từ tháng 10, mô phỏng chỉ số VN100)

Quỹ ETF ngoại bao gồm:

Vaneck Vectors Vietnam ETF (VNM ETF)
Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF
Quỹ Premia MSCI Việt Nam
Quỹ FTSE Vietnam Index ETF
Quỹ Fubon ETF

Qua đây, hy vọng bạn đã hiểu quỹ ETF là gì và cách hoạt động của quỹ này như thế nào. Kinh nghiệm đầu tư quỹ ETF là bạn nên chuẩn bị tâm lý đầu tư dài hạn, không nên chỉ nhìn vào các con số trong 1 vài ngày mà có thể đoán được quỹ không hoạt động tốt. Đã đầu tư thì xác định sẽ có rủi ro nhưng hình thức đầu tư vào quỹ ETF được đánh giá là khá an toàn.

Tags: Chứng khoán cơ bản