Phí Swap là gì trong Forex? Khi nào mất phí Swap? Tận dụng phí Swap ra sao?

Phí Swap là một loại phí rất đặt biệt, bởi không phải lúc nào bạn cũng trả phí cho sàn mà cũng có thể nhiều lúc được nhận khoản phí này. Vậy phí swap là gì? Khi nào được nhận và khi nào mất phí Swap? Làm thế nào để tận dụng phí swap? Hãy cùng chúng mình đi tìm hiểu câu trả lời chi tiết ở nội dung bài viết dưới đây nhé.

Nội dung

1 Tìm hiểu phí Swap (Phí qua đêm) trong Forex

Tìm hiểu phí Swap (Phí qua đêm) trong Forex

Phí Swap là gì?

Đối với những nhà giao dịch mới trong Forex, khái niệm Swap là gì vẫn còn rất mơ hồ nhiều người chưa nắm rõ về bản chất của nó.

Phí Swap hay còn gọi là phí qua đêm là mức phí mà bạn sẽ phải trả hoặc được nhận nếu giữ lệnh giao dịch qua đêm. Nhưng bản chất của phí Swap chính là sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền tệ trong một cặp giao dịch.

Lý do xuất hiện phí Swap, là bởi lãi suất giữa các quốc gia khác nhau nên chênh lệch về lãi suất của các đồng tiền cũng khác nhau.

Khi tra cứu thông tin về một cặp giao dịch, bạn sẽ thấy chúng xuất hiện Swap Long (vị thế mua) và Swap Short (vị thế bán). Nhưng điều quan trọng, bạn chỉ cần đối chiếu vị thế của bạn để xem chúng là Swap dương hay Swap âm?

Swap dương: Bạn sẽ được nhận thêm một khoản phí do chênh lệch lãi suất.
Swap âm: Bạn sẽ phải trả một khoản phí do chênh lệch lãi suất.

Để hiểu rõ hơn về phí Swap là gì, hãy để mình ví dụ cho bạn nhé.

Ví dụ 1: Giả sử các bạn mở lệnh MUA 1 lot trên cặp USD/CAD với tỷ giá là 1.09123. Nó đồng nghĩa với việc dùng CAD để mua USD. Bạn sẽ cần có 109,123 CAD để mua 100,000 USD. Nhưng bạn không sở hữu CAD, nên sàn (thực chất là ngân hàng Canada) sẽ cho bạn vay 109,123 CAD để mua 100,000 USD. Sau đó, sàn lại giúp bạn gửi 100,000 USD vào ngân hàng Mỹ. ⇒ Nếu bạn giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ trả lãi cho đồng CAD đã vay, đồng thời cũng nhận được lãi suất từ lượng USD đã gửi vào ngân hàng Mỹ. Nếu lãi suất USD > lãi suất CAD, bạn sẽ được hưởng khoản chênh lệch. Ngược lại, nếu lãi suất USD < lãi suất CAD, bạn sẽ phải trả một khoản phí chính bằng khoảnh chênh lệnh này (được gọi là phí Swap).

Ví dụ 2: Giả sử các bạn mở lệnh BÁN 1 lot trên cặp USD/CAD với tỷ giá là 1.09123. Nó đồng nghĩa với việc bạn bán USD để đổi lấy CAD. Nhưng bạn không có USD, nên sàn (ngân hàng Mỹ) sẽ cho bạn vay 100,000 USD. Bạn sẽ dùng số USD để mua 109,123 CAD. Sau đó, sàn sẽ gửi giúp bạn số CAD đó vào trong ngân hàng Canada. ⇒ Nếu bạn giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ trả lãi cho đồng USD đã vay, đồng thời cũng nhận được lãi suất từ lượng CAD đã gửi vào ngân hàng Canada. Nếu lãi suất USD > lãi suất CAD, bạn sẽ phải trả một khoản phí chênh lệnh. Ngược lại, nếu lãi suất USD < lãi suất CAD, bạn sẽ được nhận thêm một khoản tiền chênh lệch.

Đặc điểm của phí Swap là gì?

Bản chất của phí qua đêm Swap là gì được thể hiện rõ qua những đặc điểm sau:

Phí Swap là một loại phí đặc biệt, vì không phải lúc nào bạn cũng phải nộp phí này, có nhiều lúc còn được hưởng lợi khi phí Swap dương.
Phí Swap chỉ được áp dụng khi bạn giữ nguyên lệnh qua đêm. Còn nếu bạn chốt lệnh ngay trong ngày, bạn sẽ không mất phí.
Phí Swap có chu kỳ là T+2. Ví dụ, nếu như bạn mở giao dịch ở đêm thứ Tư qua đêm thứ Năm thì ngày thanh toán sẽ chuyển sang thứ Sáu và thứ Bảy,
Vào thứ 4 hàng tuần, phí Swap sẽ tăng cao gấp 3 lần. Lý do là bởi thị trường forex sẽ nghỉ thứ Bảy và Chủ Nhật nên phải chuyển sang thứ Hai, chính vì thế phí swap của ngày thứ Tư sẽ tăng gấp 3 lần bình thường để bù cho hai ngày nghỉ.
Mỗi cặp tiền tệ có phí swap khác nhau, được tính riêng, dựa trên khối lượng tiêu chuẩn là 1 lot.
Một số cặp tiền có thể giá trị Swap âm (hoặc dương) ở cả vị thế mua lẫn bán.

Mốc thời gian tính phí Swap là khi nào?

Bạn đã tìm hiểu về phí Swap là gì, chắc hẳn cũng nắm được đây là khoản phí bạn cần trả nếu giữ lệnh qua ngày. Tuy nhiên, thời gian chuyển giao ngày không phải là 24h00 như ở Việt Nam, mà nó phụ thuộc vào múi giờ của sàn giao dịch.

Mỗi sàn forex sẽ quy định các cột mốc thời gian áp dụng phí qua đêm khác nhau. Thông thường, thời gian bắt đầu tính phí swap từ 22:00 – 24:00 GMT+0 (Theo giờ Việt Nam khoảng từ 5:00 am – 7:00 am). Vì thế, trước khi giao dịch tại các sàn forex nào, hãy tìm hiểu thật kỹ về mốc thời gian tính phí Swap nhé.

Ví dụ: Nếu sàn quy định mốc thời gian tính phí Swap là 5:00 (giờ Việt Nam). Thì nếu bạn mở lệnh lúc 4:59 phút và đóng lệnh lúc 5h01 phút, bạn vẫn sẽ bị tính phí Swap. Nhưng nếu bạn đóng trước 5:00 thì bạn sẽ không bị tính phí.

Tra cứu và tính phí Swap như thế nào?

Để xem phí Swap là bao nhiêu, rất đơn giản, bạn chỉ cần bấm vào thông tin của bất kỳ cặp giao dịch nào là hệ thống sẽ hiển thị phí Swap hiện tại cho bạn.

Tại giao diện MT4, bạn click chuột phải vào cặp tiền tệ mà bạn muốn xem tỷ lệ swap → Chọn “Specification (Thông số kỹ thuật)” và kéo xuống đến các thông số như hình dưới.

Ví dụ: Tỷ lệ swap cặp EURUSD

Trong đó:

Swap type: in points là tỷ lệ swap được tính bằng đơn vị points, 1 points = 0.1 pip
Swap long: Tỷ lệ swap tính trên 1 points đối với lệnh BUY.
Swap short: Tỷ lệ swap tính trên 1 points đối với lệnh SELL

Sau đó, dựa vào khối lượng giao dịch của bạn, bạn có thể tính khoản phí phải trả (hoặc được nhận) của mình theo công thức:

Phí Swap = khối lượng giao dịch (số lot) * đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ

Giải thích:

Số lot: khối lượng giao dịch
Đơn vị lot tiêu chuẩn: 100,000 đơn vị tiền tệ của đồng tiền cơ sở
Tỷ lệ swap theo pip: tỷ lệ swap theo point/10
Giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ: 0.0001/tỷ giá (đối với cặp tiền không có đồng JPY) và 0.01/tỷ giá (đối với cặp tiền có đồng JPY)

Ví dụ: cặp USD/CHF có tỷ lệ swap như sau: Long/Short: 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại Bid/Ask: 0.89851/0.89855.

– Đặt BUY 2 lot USDCHF: Phí Swap = 2 * 100,000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89855) = 0.445$/1 đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí swap được nhận là 1.335$.

– Đặt SELL 2 lot USDCHF: Phí Swap = 2 * 100,000 * (-4.84/10) * (0.0001/0.89851) = -10.77$/đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí swap phải trả là 32.31$.

Tuy nhiên, bạn đừng lo lắng khi phải tính toán quá phức tạp. Bởi khi bạn đặt lệnh giao dịch, hệ thống sẽ tự động tính toán phí swap cho bạn và hiển thị tại cột swap của các lệnh đang giữ. Chỉ cần nhớ, nếu (+) thì bạn sẽ được nhận thêm tiền, còn (-) bạn sẽ mất thêm tiền.

Tận dụng phí Swap trong Forex thế nào?

Như đã tìm hiểu về phí Swap là gì, có thể thấy khoản phí này không phải lúc nào bạn cũng mất tiền – mà đôi khi còn có lợi vì nó. Dưới đây là 2 yếu tố mọi người hay dùng để tận dụng khoản phí này.

Thứ 1: Chọn cặp tiền tệ có tỷ lệ swap lớn và có tỷ lệ dương.
Thứ 2: Giao dịch vào ngày thứ Tư, phí qua đêm swap sẽ được nhân lên gấp 3 lần.

Lưu ý, các cặp tiền tệ có tỷ lệ swap cao thường là những cặp ngoại lai exotic vì chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền là rất lớn. Nhưng khi lựa chọn giao dịch các cặp này, các bạn phải chấp nhận rằng nó có chênh lệch spread lớn, nên các bạn phải cân nhắc và cẩn thận với vấn đề này.

Đặc biệt, mặc dù là ưu tiên giao dịch vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap, nhưng các bạn không nên bất chấp giao dịch khi không có tín hiệu mạnh mẽ, hoặc tín hiệu đi ngược với vị thế có swap dương. Ví dụ: cặp USD/TRY có tỷ lệ swap dương ở vị thế Long, nhưng PTKT lại chỉ ra hướng giao dịch cho vị thế Short. Nếu bạn vẫn cố gắng LONG, thì chỉ sợ sau khi hưởng được lợi từ phí Swap, bạn đã thấy lệnh của mình âm rất lớn bởi giá giảm nhanh chóng.

=> Vậy thì, chiến lược tận dụng lợi thế từ phí Swap để gia tăng lợi nhuận chỉ thực sự hiệu khi vị thế dương phải cùng hướng với những tín hiệu phân tích thị trường. Và sau đó, sẽ càng tuyệt vời hơn khi bạn mở vị thế vào ngày thứ 4.

Ví dụ 1: cặp USD/TRY có tỷ lệ swap như sau:

Giả sử các bạn đặt lệnh Sell 1 lot cặp USD/TRY. Tỷ giá hiện tại của cặp forex này là: Bid/Ask: 8.47894/8.49194

Khi giữ lệnh qua đêm, các bạn được nhân 3 swap. Lúc này, Swap nhận được = 100,000 * (141.12/10) * (0.0001/8.47894) *3 = 49.93$
Giả sử Spread trung bình trên cặp forex này là 130 pips. Sàn miễn phí hoa hồng, chi phí các bạn phải trả cho lệnh này là spread = 100,000 * 130 * (0.0001/8.47894) = 153.32$

Trong trường hợp này, nếu lệnh giao dịch thành công, phí swap nhận được sẽ giúp bạn bù đắp một phần chi phí giao dịch.