Aave coin là gì? Đánh giá chi tiết về dự án Aave Protocol

Tài chính phi tập trung (DeFi) đã và đang là xu hướng nóng trong thị trường tiền điện tử thời gian qua. Nhiều nền tảng cho vay đã ra đời, và trong số đố không thể không nhắc tới Aave coin – một dự án đang thu hút được rất nhiều sự chú ý của các nhà đầu tư.

Cụ thể Aave coin là gì? Tại sao nhiều người lại muốn đầu tư vào Aave? Aave coin có tiềm năng không? Hãy cùng chúng mình đi tìm hiểu câu trả lời cụ thể ở nội dung bài viết dưới đây nhé.

Review, đánh giá dự án Aave coin

Aave coin là gì?

Aave là ứng dụng tài chính phi tập trung (Defi) đầu tiên được phát triển, được tạo ra trước cả sự tồn tại của lĩnh vực tài chính phi tập trung.

Aave coin là một đồng tiền điện tử chạy trên blockchain của Ethereum, được phát triển vào năm 2017 bởi Stani Kulechov. Đây một nền tảng phi tập trung cho phép người dùng vay và cho vay tiền điện tử (bao gồm stablecoin và altcoin) với lãi suất nhất định. 

Aave có token quản trị gốc là AAVE, dùng để trả phí hoặc làm tài sản đặt cọc. Chủ sở hữu AAVE cũng có quyền quản trị, bỏ phiếu các vấn đề liên quan đến dự án Aave. Các token AAVE sẽ bị đốt cháy khi phát sinh các khoản phí từ giao thức Aave.

Aave Protocol hiện đang hỗ trợ vay và cho vay hơn 30 loại tiền điện tử khác nhau, ví dụ như: Ethereum, ChainLink, DAI, Gemini Dollar, USD Coin, Maker, Uniswap, WBTC Coin, Binance USD, EnjinCoin, Decentraland, 0x Coin…., và con số này dự kiến sẽ tăng lên theo thời gian (Bạn có thể xem danh sách chi tiết ở website của họ).

Aave được ra đời như thế nào?

Sự ra đời của dự án Aave có thể được bắt nguồn từ năm 2017. Sau khi thất vọng vì thiếu các nền tảng cho vay phi tập trung trên Ethereum, người sáng lập Stani Kulechov và nhóm các nhà phát triển của ông đã ra mắt ETHLend vào tháng 11/2017. Toàn bộ ý tưởng của dự án này là cho phép người dùng đăng yêu cầu cho vay và sau đó người cho vay sẽ cung cấp thanh khoản để các giao dịch được hoàn thành.

Thời gian sau, cái tên ETHLend đã dần bị lãng quên do xuất hiện nhiều dự án tương tự nhưng được cải tiến tốt hơn. Stani Kulechov và nhóm các nhà phát triển của anh ấy đã quyết định đại tu toàn bộ dự án và khởi chạy lại ETHLend dưới dạng Aave vào đầu năm 2020.

Quảng cáo

Aave hoạt động tương tự như ETHLend, có nghĩa là nó cho phép người dùng trong hệ sinh thái Ethereum nhận các khoản vay và kiếm lợi nhuận từ việc cho vay tài sản của họ. Tuy nhiên, có những khác biệt cơ bản giữa Aave và ETHLend.

Tại sao nên đầu tư vào Aave coin?

Hiện nay, Aave coin với nhiều tính năng độc đáo, đã và đang trở thành một khoản đầu tư yêu thích của nhiều nhà đầu tư, bởi những lý do sau đây:

Aave là hệ thống cho vay tiền điện tử đầu tiên

Trong khi các loại tiền điện tử khác cạnh tranh để trở thành phương tiện trao đổi thay thế tiền tệ fiat, thì Aave đã đi theo một con đường khác để thay thế hệ thống cho vay nhiều nhược điểm và trở thành hệ thống cho vay tiền điện tử đầu tiên.

Việc trở thành người tiên phong đem đến nhiều lợi ích cho nó, khiến nhiều người biết đến nó hơn, và từ đó cũng thúc đẩy nhu cầu về AAVE coin tăng lên.

Aave có tổng giá trị TVL ngày càng tăng

Tổng giá trị được khóa được sử dụng để đánh giá lợi nhuận từ việc cung cấp thanh khoản, và AAVE coin đã có dữ liệu rất tốt về khía cạnh này.

• 13/6/2020, tổng giá trị bị khóa trong Aave là 88,113 triệu đô la. Đến cuối tháng 6, TVL đã tăng lên 117,501 triệu đô la. Aave đã vượt qua mốc giá 200 triệu đô la vào giữa tháng 7 và vượt mốc giá 300 triệu đô la vào ngày 19/7/2020.

• Cuối tháng 7/2020, giá trị TVL của Aave đạt 525,8 triệu đô la, cuối tháng 9 là 1,493 tỷ đô, và ngày 31/12/2020 TVL của Aave đánh dấu mốc 2,019 tỷ đô la bị khóa.

• Tính đến cuối tháng 3/2021, TVL đã đạt 5,713 tỷ đô. Và vào 24/10/2021, TVL của Aave đã tăng kỷ lục khi đạt mốc cao nhất mọi thời đại là 19,8 tỷ đô la.

• Tại thời điểm viết bài, TVL của AAVE đang là 11,17 tỷ đô (dữ liệu ngày 14/1/2022).

Với giá trị TVL cao và tăng đều như vậy, đồng nghĩa với việc Aave đang được rất nhiều người biết đến và sử dụng nền tảng của nó. Thanh khoản nhiều cũng giúp Aave có thể cung cấp những khoản vay nhanh chóng nhất đến người đi vay, và người đi vay có thể thu được lợi nhuận lớn nhất.

Aave được bảo chứng từ các đơn vị uy tín

Một số dự án tiền điện tử không thể tồn tại do thiếu các bên liên quan xác thực và đáng tin cậy làm người ủng hộ. May mắn thay, Aave có sự hỗ trợ của Blockchain Capital, DTC Capital, Three Arrows Capital, Parafi Capital, Framework, Blockchain.com, DeFiance Capital, Standard Crypto và Winklevoss Capital.

=> Việc được xác thực và ủng hộ bởi các công ty này sẽ khiến người dùng dễ dàng tin tưởng Aave hơn. Nhóm của Aave bao gồm các chuyên gia công nghệ, những người đóng góp vào các hoạt động rộng lớn trên không gian internet, khiến cho dự án của họ trở lên minh bạch và được đón nhận ngày càng nhiều.

AAVE coin có nguồn cung hữu hạn

Ccung và cầu luôn đóng một vai trò không thể tách rời trong việc định giá tài sản trong tương lai. Một trong những câu hỏi phổ biến là có bao nhiêu token AAVE tất cả, phân phối thế nào?

Ban đầu, một đợt ICO đã được tổ chức vào tháng 11/2017, trong đó 16,2 triệu đô la đã được huy động bằng cách bán một tỷ mã toke AAVE với tỷ lệ tương đương 0,0162 đô la/token.

Token AAVE được xây dựng dựa trên tiêu chuẩn ERC-20, và chúng được thiết kế để giảm phát, bởi nó sẽ bị đốt cháy bất cứ khi nào giao thức phát sinh phí. Trong trường hợp thiếu hụt giao thức DeFi, các mã token đã đặt cọc sẽ được sử dụng làm tài sản thế chấp như một phương thức cuối cùng.

Vào tháng 7/2020, Aave đã tiết lộ kế hoạch tổ chức hoán đổi mã token, với tỷ lệ 1:100, tạo ra tổng nguồn cung là 16 triệu AAVE.

Lượng cung đang lưu hành hiện nay là:  13,481,589

AAVE chạy trên mạng Ethereum

Ethereum là một blockchain cho phép phát triển các ứng dụng phi tập trung. Chính trên nền tảng này, hầu hết các ứng dụng tài chính phi tập trung như Aave đều được xây dựng. Và hiện nay, Ethereum là nền tảng có nhiều ứng dụng chạy trên đó nhất. Điều đó đồng nghĩa với việc đem lại một số lợi thế cho Aave coin khi có thể liên kết với một số ứng dụng cũng chạy trên hệ sinh thái này.

Không thể phủ nhận, sự phát triển của dự án Aave một phần là do nó được xây dựng trên hệ sinh thái của Ethereum. Với việc Ethereum đang cho thấy những khả năng tăng trưởng đầy hứa hẹn, bạn cũng có thể mong đợi mạng Aave sẽ đi theo xu hướng tương tự trong thời gian dài.

Aave có công nghệ trên layer-2 của Polygon

Như mình đã nói ở trên, Aave chạy trên mạng Ethereum, và những người đam mê blockchain đều biết rằng Ethereum 1.0 dựa trên Proof of Work (POW), điều này khiến nó tương đối chậm hơn khi xử lý các giao dịch.

Chính vì vậy, việc Aave coin xây dựng nền tảng lớp 2 có thể mở rộng của Polygon sẽ giúp đó giải quyết được các vẫn đề trên, và dần dẫn đến việc được ấp dụng rộng rãi nhiều hơn nữa.

Bằng chứng là sau khi sự kiện này diễn nay, lượng nguồi dùng của Aave đã tăng 50%, vượt hơn cả 2 đối thủ là Compound và Maker. Hơn nữa, sự hợp tác này với Polygon đã nâng số vốn bị khóa của Aave lên hơn 20 tỷ đô la. Trong đó Aave nắm giữ hơn 12 tỷ đô la trên nền tảng của mình và 7,8 tỷ đô la trên phiên bản Polygon.

=> Nếu Aave tiếp tục đi theo cách này, giao thức của nó sẽ bỏ xa các nền tảng cho vay khác, và sẽ đem đến tín hiệu tích cực cho Aave coin.

AAVE vượt trội so với đối thủ cạnh tranh

Aave là một trong số ít các ứng dụng tài chính phi tập trung cung cấp dịch vụ cho vay ngang hàng. Cho đến nay, nó đang sở hữu một số đối thủ cạnh tranh cùng lĩnh vực, nhưng nó lại khẳng định được vị thế của mình khi là người đi đầu và có mức phí giao dịch cực kỳ thấp.

Bởi vì, các nhà đầu tư hoặc người cho vay quyết định tỷ lệ lãi suất của họ khi cho vay vốn của họ trên AAVE coin. Tiền lãi của họ được trả trực tiếp vào ví của họ với mức hoa hồng tối thiểu. Chính vì lý do này mà nền tảng Aave đã vượt qua hầu hết các đối thủ cạnh tranh và chắc chắn sẽ tiếp tục phát triển theo thời gian.

AAVE coin đã mang lại lợi nhuận lớn vào năm 2021

AAVE coin đã đạt mức cao nhất mọi thời đại là $ 666,86 vào 18/5/2021, và tính từ đầu năm thì nó đã đem đến khoản thu nhập lên tới 661%. Điều này đã khiến AAVE coin được vào danh mục các khoản đầu tư tiền điện tử có tỷ suất sinh lời tốt nhất năm 2021.

Với cơn sốt DeFi và tiền điện tử chỉ mới ở giai đoạn đầu, có khả năng rất lớn AAVE sẽ còn đạt được mức giá cao hơn mức ATH của nó.

Cập nhật giá Aave coin hôm nay:

Aave (AAVE)

$ 224.63 5.56%

Các thách thức của Aave coin hiện tại

Dù có nhiều điểm mạnh để thu hút các nhà đầu tư, nhưng Aave coin cũng không hẳn là một đồng tiền hoàn hảo khi nó cũng có nhiều rủi ro, cũng như những tính năng có thể ảnh hưởng tiêu cực đến giá Aave coin trong tương lai.

Một trong những vấn đề lớn nhất của việc sử dụng giao thức Aave là bảo chứng quá mức. Vì cho vay phi tập trung phát triển mạnh khi khách hàng khóa tài sản tiền điện tử, Aave yêu cầu người dùng của mình khóa tài sản kỹ thuật số có giá trị lớn hơn số tiền họ sẽ vay.

Đối với những người muốn hưởng lợi từ tài chính phi tập trung, các hệ thống cho vay đòi hỏi lượng vốn lớn trước khi có thể cho vay sẽ không giúp ích được gì cho họ. Đây là lý do chính tại sao Aave có tổng giá trị bị khóa (TVL) nhiều nhất nhưng tỷ lệ người dùng chỉ tương tự với Compound, Maker và các nền tảng cho vay phi tập trung khác.

=> Nếu vấn đề này không được khắc phục kịp thời và các đối thủ cạnh tranh tiếp tục cung cấp các dịch vụ tương đối tốt hơn, và Aave sẽ dần mất đi lợi thế đi đầu, khiến nó bị đào thải và giá Aave coin bị ảnh hưởng nghiêm trọng.

Mặc dù lãi suất thấp là rất tốt cho người đi vay, nhưng nó cũng là con dao 2 lưỡi khi nó không tốt đối với những người vay, đặc biệt là những người có khả năng tạo thanh khoản lớn.

=> Điều này có thể làm cho dự án Aave kém hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư tiềm năng. Một khi các nhà đầu tư thấy rằng họ nhận được ít lợi nhuận từ khoản đầu tư, thì họ sẽ muốn tìm đến nền tảng nào đem lại cho họ thu nhập thấp hơn.

Nếu việc này kéo dài, sẽ làm giảm tỷ lệ sử dụng của Aave, dẫn tới tổng giá trị bị khóa sẽ giảm cho đến khi đạt mức thấp nhất mới.

Aave coin đang gặp nhiều đối thủ mạnh

Aave đang phải cạnh tranh với hàng trăm nền tảng tài chính phi tập trung khác như Venus , Torque, TrueFi, Unit Protocol , Liquidity, Notional , Oasis Borrow, Fulcrum , Cream Finance, Compounds, Alchemix, 88mph, InstaDApp , dYdX, Dharma Protocol , bZx, KittieFight, Mainframe…

Hầu hết các nền tảng này có thể không thể so sánh giá trị TVL trong giao thức của họ như Aave, nhưng chúng cung cấp lãi suất tốt hơn, và về lâu dài có thể ảnh hưởng xấu đến giá AAVE coin.

Nhóm phát triển đằng sau Aave phải hoạt động tích cực hoặc có thể phải khuất phục vị trí của nó như một trong những nền tảng DeFi hàng đầu cho các giao thức cho vay phi tập trung đang phát triển.

Thách thức từ những quy định của Chính phủ

Mặc dù tiền điện tử đang dần được chấp nhận ở một số quốc gia, nhưng nó không phải là một nhân tố chính trong trò chơi tài chính. Do đó, tương lai của tài sản kỹ thuật số phần lớn vẫn chưa được được phổ biến rộng rãi trong lĩnh vực này, nên còn chặng đường rất dài để AAVE có thể phát triển mạnh hơn nữa.

Hơn hết, một số quốc gia cũng đang có kế hoạch ra mắt tiền điện tử của ngân hàng Trung Ương (CBDC). Một số quốc gia đã thực hiện bao gồm: Trung Quốc, Bahamas đã thực hiện, còn Thụy Điển , Indonesia, Na Uy , Nhật Bản, Nam Triều Tiên , Kenya, Nam Phi , Ghana, Ai Cập , và Morocco đang từng bước thực hiện.

=> Các đồng tiền điện tử từ các ngân hàng Trung Ương chắc chắn sẽ thu hút nhiều sự tin tưởng hơn, và sẽ đe dọa đến tiềm năng của các nền tảng Defi nói chung và giao thức Aave nói riêng.

Có nên đầu tư vào Aave Coin?

Sau khi đã tham khảo qua những điểm mạnh, cũng như các thách thức mà Aave coin đang phải đối mặt. Chắc hẳn bạn đã có đáp án về việc có nên đầu tư vào Aave coin rồi đúng không?

Trước mắt, tiềm năng phát triển của Aave phụ thuộc lớn vào xu hướng Defi dần phổ biến ra sao, và lượng người dùng nền tảng Aave Protocol nhiều như thế nào.

Xét về 2 khía cạnh này, ở thời điểm hiện tại và trong tương lai gần thì chúng đều ủng hộ cho Aave coin. Hiện tại, AAVE đang dần phát triển thành một trong những loại tiền điện tử lớn nhất trên toàn cầu và nó luôn có đội ngũ mạnh mẽ đứng phía sau nó. Aave Protocol đang trở nên phổ biến hơn nhờ sự ủng hộ của một số người chơi trong trò chơi như DeFiance Protocol, Three Arrows Capital và Blockchain.com.

Theo nhiều chuyên gia, giá AAVE coin sẽ còn tăng mạnh trong thời gian tới, và việc tăng đến 100% – 200% trong giai đoạn từ 2022 – 2025 là điều hoàn toàn có thể xảy ra..

Không có gì có thể chắc chắn được tương lai của AAVE coin sẽ ra sao, nhưng hiện tại thì nó vẫn là đồng coin tốt để đầu tư dài hạn. Nhưng nếu đầu tư thì hãy phân bổ một số vốn vừa phải, vì thị trường tiền điện tử ẩn chứa rất nhiều rủi ro khó lường.

Trên đây là giải đáp về AAVE coin là gì cũng như những thông tin về dự án Aave Protocol. Mong rằng qua chia sẻ của mình trên đây, bạn đã quyết định được xem có nên đầu tư vào AAVE hay không. Chúc bạn có lựa chọn sáng suốt và đầu tư thành công.